지난번에는 리밸런싱의 개념에 대해 알아보았습니다.
리밸런싱(Rebalancing)이란? 리밸런싱의 뜻과 구체적인 예시, 리밸런싱 주기와 하는 법, 고려사항
지난번에 알아보았던 올웨더 포트폴리오나 영구 포트폴리오를 참고하여 투자한 경우,최소 1년에 한 번씩은 리밸런싱 하는 것을 추천하고 있습니다. 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)의 핵심
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매번 리밸런싱을 위해 자산의 비중을 계산하고 조정 금액을 계산하려면 너무 귀찮기 때문에
엑셀로 리밸런싱 금액을 자동으로 계산해 주는 엑셀 파일을 만들어 보았습니다.
사용방법
[초기 투자금]과 자산별 투자 [비중]을 입력하면 각 자산별로 초기 투자 금액이 계산됩니다.
리밸런싱 시점에는 각 자산별 변동돈 금액을 [변동 금액]에 입력해 주면,
변동 금액 기준으로 리밸런싱 시점의 자산별 비중과
초기에 설정한 자산별 투자 비중에 맞춰 리밸런싱 하기 위한 조정금액과 최종 리밸런싱 후 금액이 계산됩니다.
엑셀 파일 기준으로 흰색 셀은 수정하고, 나머지 회색 셀은 자동으로 계산된다고 보시면 됩니다.
만약 자산군을 추가하고 싶다면 [자산 2]나 [자산 3]행을 잡고 마우스 우클릭 하여 [삽입]으로
행을 추가하면 기존의 셀 서식이 그대로 반영된 행이 추가됩니다.
행을 추가한 후에 계산이 필요한 투자금액, 조정금액, 리밸런싱 후 금액 등은
해당 셀을 클릭한 후, [Ctrl+D]를 눌러 위 행의 계산식을 그대로 복사하여 사용하면 됩니다.
혹은 행이 추가된 상황에서 바로 [Ctrl+D]로 위의 행을 그대로 복사한 후
필요한 부분만 수정하여 사용하시면 됩니다.
그럼 주기적인 리밸런싱으로 투자 효과를 극대화하시기 바랍니다^^
