ETF 투자 2단계 : ETF 고르기 핵심 체크리스트

ETF를 고를 때는 운용보수, 유동성, 추적 오차, 운용규모(AUM), 배당 정책, 운용사 신뢰도 등

알아두면 좋은 다양한 정보들이 있으나 그중에서도 필수적으로 알아야 할 핵심 체크리스트를 알아보겠습니다.

 

ETF 고르기 핵심 체크리스트 4가지!

바로, 운용보수, 유동성, 추적오차, 운용규모(AUM)입니다.

 

 

ETF 선택 시 핵심 체크리스트 4가지

1. 운용보수

 - ETF마다 운용보수(Expense Ratio)가 다르며 장기 투자일수록 성과에 큰 영향을 주는 항목입니다.
 - 동일 지수를 추종해도 운용사별 보수가 다르므로 반드시 비교해야 하며 장기 투자일수록 운용보수가 낮은 ETF가 유리합니다.

 - 총보수, TER, 실부담비용 등 다양한 비용이 있는데 최종적으로 나가는 비용은 '총보수'가 아닌 '실부담비용'입니다.

2. 유동성 : 거래량과 거래대금

 - ETF의 유동성을 나타내는 항목으로는 거래량과 거래대금이 있습니다.

 - 거래량과 거래대금이 충분해야 내가 원하는 가격에 매매가 가능합니다.

 - 거래량이나 거래대금이 적다는 것은 원하는 시점에 원하는 가격으로 거래하기 어려울 수 있다는 뜻입니다.

 - 또한 거래량이 적은 ETF는 매매 스프레드(매수와 매도 차이)가 커져 비용이 증가합니다.
 - 따라서 거래량이나 거래대금이 많은 유동성이 좋은 상품을 선택하는 것이 좋습니다.

 - 거래량 기준 거래대금 10억 이상의 유동성을 가진 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.

 

3. 추적 오차 (Tracking Error)

 - ETF가 추종하는 지수와 실제 성과 간의 차이를 의미합니다.
 - 추적 오차가 적은 ETF일수록 지수 성과를 충실히 반영하는 잘 만든 ETF라고 할 수 있습니다.

 - 다만, 합성 ETF는 추적 오차가 적지만 거래상대방의 신용 위험이 존재하므로 유의해야 합니다.

 

4. 운용규모 (AUM)

 - ETF의 자산 규모로 규모가 클수록 안정적이고 청산의 위험이 낮습니다.

 - 운영규모가 큰 ETF는 청산 위험이 낮고 시장의 신뢰도가 높다고 판단할 수 있습니다.

 - 따라서 일정 규모 이상의 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.

 - 최소 100억 이상, 가급적이면 500억 이상의 운용규모를 가진 상품을 추천합니다.

 

 

ETF의 주요 정보 확인하는 방법

ETF CHECK라는 사이트를 통해 ETF의 운용보수, 거래량, 거래대금 등을 쉽게 확인할 수 있습니다.

 

ETF CHECK

 

 

국내 코스피200 지수에 투자하는 대표적인 ETF 중 하나인 (069500) KODEX 200를 검색해 보겠습니다.

ETF의 운용사부터 추종하는 지수, 시가총액, 운용규모(AUM), 운용보수와 세금, 거래량과 거래대금 등을

ETF를 선택하기에 앞서 필수적으로 점검해야 할 항목들을 손쉽게 확인할 수 있습니다.

 

 

 

 

ETF별 주요 정보 비교하는 방법

이번에는 여러 개의 ETF의 정보를 비교해 보는 방법을 알아보겠습니다.

역시 ETCH CHECK에서 확인할 수 있습니다.

 

예시로 코스닥150에 투자하는 ETF를 비교해 보겠습니다.

코스닥150으로 검색하면 총 34개의 종목이 뜨는데 우측 하단의 비교 버튼을 눌러 4개 ETF를 비교해 보겠습니다.

 

 

KODEX 코스닥150, RISE 코스닥150, TIGER 코스닥150, ACE 코스닥150를 비교해 보면

최근 1년, 3년 간의 수익률은 큰 차이가 있지 않기 때문에 운용보수와 유동성이 선택의 핵심이 됩니다.

 

ETF CHECK에서 핵심체크리스트 4가지를 순서대로 체크해 봅니다.

 

1. 운용영규모는 KODEX 코스닥150이 가장 크고 (KODEX >> TIGER > RISE > ACE)

2. 운용보수는 KODEX 코스닥150이 상대적으로 높은 편입니다. (KODEX >> TIGER > RISE > ACE)

3. 60일 평균 거래량과 거래대금을 보면 역시 KODEX 코스닥150의 거래가 가장 활발하다는 것을 알 수 있습니다.

   (KODEX >> TIGER > RISE > ACE)

4. 추적오차율의 경우, KODEX 코스닥150이 가장 낮아 추종하는 지수를 잘 따라간다고 볼 수 있습니다.

   (KODEX > ACE > RISE > TIGER)

 

이렇게 똑같은 코스닥150 지수를 추종하는 ETF라고 하더라도

운용규모, 운용보수, 거래량과 거래대금 등 다양한 차이가 발생합니다.

 

 

 

만약 코스닥150를 추종하는 ETF에 투자하기로 했다면,

가장 비싸더라도 거래량도 많고 운용규모도 커 안전한 KODEX 코스닥150에 투자할 수도 있고

차선으로 TIGER 코스닥150을 고를 수도 있습니다.

 

 

ETF 고르는 방법

ETF 네이밍룰을 활용해 투자하고자 하는 섹터의 ETF를 선별했다면

ETF CHECK에서 운용보수, 거래량, 거래대금, 추적오차, 운용규모 등을 통해 비교하여 최종적으로 투자할 ETF를 선택하면 됩니다.

 

동일 지수를 추종하는 ETF라도 운용사별로 운용보수, 거래량, 추적오차 등이 차이가 발생하기 때문에

위의 4가지 체크리스트 정도는 반드시 확인 후 선택해야 합니다.

 

ETF를 선택했다면 적립식이나 거치식으로 투자를 시작합니다.

단, 투자 후에도 주기적인 리밸런싱과 ETF 성과를 체크하는 것도 잊지 마세요!

리밸런싱(Rebalancing)이란? 리밸런싱의 뜻과 구체적인 예시, 리밸런싱 주기와 하는 법, 고려사항