기초부터 차곡차곡, 금융맹 탈출!!

안전 자산인 예적금과 발행어음, RP 등에 투자하면서투자의 감을 익히고 이제 조금 더 적극적인 투자를 해보고 싶다면다음 단계로 채권이나 펀드, 주식, ETF 등에 투자할 수 있습니다. ✔ 내 돈을 빌려주고 이자를 받는 채권✔ 여러 투자자의 돈을 모아 전문가가 대신 투자해 주는 펀드✔ 개별 기업의 지분을 사는 주식✔ 펀드와 주식의 장점을 합친 ETF 위의 4가지 모두 투자 수익을 얻기 위한 금융 상품이지만, 각각의 특성과 장단점이 명확하게 다르기 때문에각 투자자산의 성격을 이해하고 자신의 투자 목표와 성향에 맞춰 선택하는 것이 중요합니다. 이번에는 채권, 주식, 펀드, ETF의 개념에 대해 살펴보고각각의 장단점에 대해 위험도가 낮은 금융 상품 순서대로 알아보겠습니다. 1. 채권 (Bonds)정부나 기업 ..

지난번에는 리밸런싱의 개념에 대해 알아보았습니다. 리밸런싱(Rebalancing)이란? 리밸런싱의 뜻과 구체적인 예시, 리밸런싱 주기와 하는 법, 고려사항지난번에 알아보았던 올웨더 포트폴리오나 영구 포트폴리오를 참고하여 투자한 경우,최소 1년에 한 번씩은 리밸런싱 하는 것을 추천하고 있습니다. 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)의 핵심make-digital-cashflow.tistory.com 매번 리밸런싱을 위해 자산의 비중을 계산하고 조정 금액을 계산하려면 너무 귀찮기 때문에엑셀로 리밸런싱 금액을 자동으로 계산해 주는 엑셀 파일을 만들어 보았습니다. 사용방법[초기 투자금]과 자산별 투자 [비중]을 입력하면 각 자산별로 초기 투자 금액이 계산됩니다.리밸런싱 시점에는 각 자산별..

지난번에 알아보았던 올웨더 포트폴리오나 영구 포트폴리오를 참고하여 투자한 경우,최소 1년에 한 번씩은 리밸런싱 하는 것을 추천하고 있습니다. 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)의 핵심 아이디어와 자산 배분 방법, 장단점지난번 포스팅에서는 포트폴리오의 개념에 대해 알아보았습니다. 포트폴리오의 뜻과 중요성, 구성 요소와 고려사항자신의 이력이나 경력, 성과나 작품 등을 관리하는 자료집이라는 포트폴리오make-digital-cashflow.tistory.com 이번에는 리밸런싱이란 무엇이고, 왜 해야 하는지,그렇다면 어떤 주기로 어떻게 하면 되는 건지 자세히 알아보겠습니다. 리밸런싱(Rebalancing)이란?시간이 지나면서 시장 상황에 따라 투자 자산의 가치는 오르거나 떨어지면서포..

지난번에는 안전 자산 중 하나인 단기금융상품 RP에 대해 알아보았습니다. RP란? RP(Repurchase Agreement, 환매조건부 채권)의 뜻과 장점, 위험성, 투자 유의사항예적금처럼 예금자보호가 되지는 않지만안전한 금융자산 중 하나인 RP에 대해 더욱 자세히 알아보겠습니다. 일반적인 은행 예적금 상품보다 이율은 높으면서도 안전한 금융 상품인 데다가카카make-digital-cashflow.tistory.com 이번에는 RP와 비슷하지만 조금은 차이가 있는또 다른 안전자산인 발행어음에 대해 알아보겠습니다. 발행어음이란?​발행어음은 증권사가 자금을 조달하기 위해 자체 신용으로 발행하며원리금와 약정 수익률 지급을 약속하는 만기 1년 이내의 단기 금융상품입니다. 투자자는 발행어음을 매수하고 약정된 ..

예적금처럼 예금자보호가 되지는 않지만안전한 금융자산 중 하나인 RP에 대해 더욱 자세히 알아보겠습니다. 일반적인 은행 예적금 상품보다 이율은 높으면서도 안전한 금융 상품인 데다가카카오뱅크나 토스 뱅크 등을 통해 보다 간편하게 투자할 수 있으니예적금 외에 안전한 금융상품으로 투자 경험을 늘리고 싶다면이번 기회에 RP에 대해 공부해 보고 소액으로 투자를 시작해 보는 것도 좋은 경험이 될 것 같습니다. RP(Repurchase Agreement, 환매조건부 채권)RP는 은행, 증권사, 종금사 등 금융기관이 취급하는 금융 상품으로 이름 그대로 채권의 한 종류입니다. 금융기관이 보유한 채권을 담보로 발행하여 자금을 조달하거나 운용하는 단기 금융상품으로일정 기간 후 다시 사들이는(=환매) 조건으로 판매하는 금융 ..

지난번에는 안전 자산과 위험자산의 뜻과 자산의 특징에 대해 알아보았습니다.이번에는 안전 자산과 위험 자산의 종류를 조금 더 자세히 알아보겠습니다. 안전자산과 위험자산의 뜻과 종류, 각 자산의 특징똑똑한 투자를 위해서는 안전자산과 위험자산의 뜻과 특징에 대해 알아야 합니다. 그래야 내가 안전자산에 투자하는지, 위험자산에 투자하는지, 투자하려는 상품의 예상 수익이나 위험성에 대make-digital-cashflow.tistory.com 다만, 안전 자산과 위험 자산의 구분은 절대적인 것이 아니며시장 상황이나 개인의 판단에 따라 달라질 수 있다는 사실을 유의해야 합니다. 또한, 같은 종류의 자산이라도 세부적인 상품에 따라 위험도는 다를 수 있으므로잘 모르는 자산이나 상품에 무턱대고 투자하기보다는 안전자산부터..

지난번에는 올웨더 포트폴리오에 대해 알아보았는데요~ 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)의 핵심 아이디어와 자산 배분 방법, 장단점지난번 포스팅에서는 포트폴리오의 개념에 대해 알아보았습니다. 포트폴리오의 뜻과 중요성, 구성 요소와 고려사항자신의 이력이나 경력, 성과나 작품 등을 관리하는 자료집이라는 포트폴리오make-digital-cashflow.tistory.com 이번에는 올웨더 포트폴리오보다 더 간단한 투자 전략인 영구 포트폴리오에 대해 알아보겠습니다! 영구 포트폴리오(Permanent Portfolio)미국의 투자 분석가 해리 브라운(Harry Browne)이 제시한 투자 전략인영구 포트폴리오(Permanent Portfolio) 역시 어떤 경제 상황에서도 안정적인 수익..

지난번 포스팅에서는 포트폴리오의 개념에 대해 알아보았습니다. 포트폴리오의 뜻과 중요성, 구성 요소와 고려사항자신의 이력이나 경력, 성과나 작품 등을 관리하는 자료집이라는 포트폴리오 하지만 투자에 있어서도 아주 중요한 개념으로무작정 투자를 시작하기 전에 다양한 금융상품에 대한 이해를 바탕make-digital-cashflow.tistory.com 이번에는 대표적인 포트폴리오 중 하나인 올웨더 포트폴리오에 대해 자세히 알아보겠습니다. 올웨더 포트폴리오 (All Weather Portfolio) 장기적인 안정성을 중시하는 투자자들에게 적합한 투자 전략인 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)는세계 최대 헤지펀드 브리지워터의 창립자인 레이 달리오(Ray Dalio)가 설계한 투자 전략입..

자신의 이력이나 경력, 성과나 작품 등을 관리하는 자료집이라는 포트폴리오! 하지만 투자에 있어서도 아주 중요한 개념으로무작정 투자를 시작하기 전에 다양한 금융상품에 대한 이해를 바탕으로자신의 투자 성향과 목적에 맞는 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다. 이번에는 포트폴리오란 무엇인지, 포트폴리오의 뜻과 중요성포트폴리오를 구성하는 요소들과 포트폴리오 구성 시 고려해야 할 사항들에 대해 알아보겠습니다. 포트폴리오란?포트폴리오(Portfolio)란 자산 관리를 위한 도구로, 투자자가 보유한 다양한 자산을 의미합니다. 여기에는 주식, 채권, 부동산, 현금, 상품 등 여러 가지가 포함되며투자 목표와 위험 감수 수준에 따라 다양하게 구성될 수 있습니다. 즉, 포트폴리오는 "자산의 바구니"와 같은 개념으로 생각할..

대표적인 미국 주가 지수인 S&P500 지수의 변동성을 예측하는 지수가 있습니다.바로 VIX라는 지수인데 변동성 지수, 혹은 공포 지수라고도 불리는 지수입니다. 트럼프의 관세 정책으로 롤러코스터급 요동을 치고 있는 요즘의 미국 주식시장의 상황도VIX 지수를 보면 어느 정도로 심각한(?) 상황인지 가늠해 볼 수 있는데요, 그럼 이번에는 VIX 지수란 무엇이고 어떻게 해석하는지 알아보겠습니다. VIX 지수란?VIX 지수(Volatility Index)는 시카고옵션거래소(CBOE)에서 발표하는 지수로S&P500 지수 옵션의 향후 30일간 예상 변동성을 나타내는 지표입니다. 즉, 투자자들이 앞으로 한 달 동안 S&P500 지수가 얼마나 크게 변동할 것으로 예상하는지를 보여주는 지표입니다. VIX 지수의 특..